Aprueban la Norma del Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, supervisadas en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú; modifican TUPA y dictan diversas disposiciones
La Resolución SBS Nº 00650-2024, emitida por el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (A.I.) de Perú, tiene como objetivo aprobar la Norma del Registro de Empresas y Personas que realizan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, supervisadas en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo por la Superintendencia. La norma establece disposiciones generales, requisitos para la inscripción, actualización de información, cancelación de inscripción, cierre de local y otros aspectos relacionados con las casas de cambio y empresas de préstamos y/o empeño.
En resumen los puntos destacados son:
Alcance y Definiciones
La norma aplica a casas de cambio y empresas de préstamos y/o empeño bajo supervisión de la SBS en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Registro
Es único, obligatorio, público y administrado por la SBS. Debe realizarse antes del inicio de actividades, independientemente de la licencia municipal.
Como procedemos a la Inscripción?
Se presenta mediante solicitud y declaración jurada (Anexo Nº 1). La inscripción es gratuita y de vigencia indeterminada.
Actualización y Cancelación
Se establecen procedimientos para la actualización de información y las causales para la cancelación de inscripción, como la pérdida de la condición de sujetos obligados, información falsa, uso indebido de nombre, entre otros.
Cierre de Local
Ante el incumplimiento de inscripción, la SBS puede requerir el cese de actividades y, en caso persista el incumplimiento, disponer el cierre del local.
Publicación y Comunicación
La SBS publica en su página web la lista de locales cerrados y comunica a la Municipalidad correspondiente.
Cooperación
La SBS puede celebrar convenios de cooperación para verificar la inscripción en el Registro.
Modificaciones a Otras Normativas
Se realizan modificaciones a otras normativas relacionadas con el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Disposiciones Finales: Se incluyen disposiciones relacionadas con la entrada en vigencia, el TUPA, y plazos para la adecuación de empresas registradas a la nueva normativa.
Es importante revisar detalladamente la norma de Registro de Empresas y Personas y los anexos para comprender completamente los requisitos y obligaciones impuestas a las casas de cambio y empresas de préstamos y/o empeño bajo esta regulación.
